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赎回!!!
中年巴菲特
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发表于 2021-8-28 12:51 来自手机 | 显示全部楼层
长期持有基金能够给我们带来很好的投资体验。但是,长期持有不是说要永远持有、完全不做其他操作。

比如我们需要在达到目标收益的时候考虑及时赎回,减少利润的回吐;也要根据不同的情形对手中的基金进行替换。那么究竟什么情况下,我们需要赎回基金呢?

(1)基金经理变更

基金经理在基金收益中扮演着重要角色,尤其是主动型基金。当我们把钱投资在过往业绩表现不错的基金时,突然换了基金经理,我们还是要保持警惕的。

是否更换基金要考虑新基金经理的实力水平:他的资历、过往操作过的基金业绩、从业时间、擅长的领域等,综合多个方面考量。

另外,每个基金经理都有自己的风格,而新任基金经理的投资风格是否适合自己,也是我们需要了解的重点。保守型的投资者就不要找一个激进型的管理人了。

(2)基金规模变化

当一只基金规模迅速膨胀或者急剧减少的时候,对投资者而言可能都不是什么好事。

基金规模太大或者太小都会影响基金业绩。基金规模过小,基金面临固定费用侵蚀、大额申赎干扰、投研资源不足、基金风格漂移、基金清盘等问题;基金规模过大又可能面临中小盘股难配置、调仓成本过高、赎回流动性风险等问题。

所以每次基金定期报告披露的时候,我们都需要留意规模的变化情况。

(3)行业风格轮动

行业主题类基金,无论主动还是被动,它的投资范围比较窄,如果主题风口过去了,市场相应冷却,基金也就很难一直上涨。

这种情况下,做好资金的搭配以及基金的选择显得尤为重要,一旦风口过去或者相关行业指数明显高估时,就可以考虑及时赎回。如果你还牢牢抱住这只基金,板块轮动之后,业绩可能并不会多么出色。

(4)基金品质较差

如果不幸买到了品质较差的基金,即使长期持有意义也不大。

因此如果买到的基金业绩长期表现较差,与其拿着不动、期待其逆风翻盘,还不如考虑及时赎回,更换一只综合实力较强的基金。
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