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我是如何选择基金的?
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发表于 2018-6-12 21:41 | 显示全部楼层
我应该算是中国投资基金较早的一批人群了,大约在2000年左右就开始买卖封闭式基金。记得大约在2001年左右买入一只封闭式基金后几年跌了50%左右,最后一样赚3-4倍卖出。我想说不论做投资好还是做其他事情,耐心真的很重要很重要。
时常在基金论坛看到有些人以天为投资周期,如果不是新规7天以内赎回要收取1.5%的赎回费,我想他们很可能今天买明天就卖了,把基金当股票炒玩的不亦乐乎。殊不知在一次次交易中增加了摩擦成本(申购费+赎回费),忘记了投资中最重要的就是耐心,最后往往捡了芝麻丢了西瓜。其实A股长期以来都是牛短熊长,这就决定了大多数普通人只有在熊市买入牛市卖出,这个策略才是才是比较容易赚钱的,这恰恰也是价值投资的精髓所在低买高卖。投资其实不复杂,大幅下跌之后在低位买入长期业绩稳定的基金,时间就能带来丰厚的收益,大部分人买基金不赚钱或者亏损的原因其实只有一个,就是长周期低位不买,反而长周期高位去追买。所以我个人把年作为投资基金的最短期限,只有这样我才能看清大方向,不至于在短期交易中迷失自我。
说了好多废话终于要开始说如何选择基金了,现在基金的种类比我最早买基金的时候多多了,分级基金、行业基金、各类主题基金等等真是眼花缭乱目不暇接。有的人今天买新能源,明天买军工,后天又买食品饮料等几十只基金,期望无缝切换。我只能自叹不如,我时常问自己,我为什么买基金?还不是因为自己不会选择股票,能力范围有限。我买基金不就是要借助基金经理团队的力量吗?那我直接放权给基金经理好了,何必通过行业基金限制基金经理全行业选择配置的能力呢?既然选择信任就全部托付,一切交给基金经理判断,我只通过季报、半年报、年报审视基金经理是否在尽职勤勉的为我工作。我选择基金一票否决的就是基金经理的历史业绩和具体管理这只基金的时间,总之一句话,你过去业绩表现优秀所以我投你。我不会因为某只基金过去半年业绩爆表就去追捧他,因为我不知道基金经理是不是做了不该做的事情,因为我知道花无百日红,可我只需要稳稳地幸福。
其实大家遇到的问题我曾经都遇到过,我买入甚至重仓一个基金后也会出现亏损,亏损5-10%是很稀松平常的事情。我一般通过定投慢慢拉低成本,有时跌倒忍无可忍的时候,有钱的话还会一次性投资,实在没钱就不看不管他,相信自己的判断一切都会好起来的。
我建议普通人最多持有3-5只基金,半年定期审视基金持仓有没有重叠,然后再做调整。实在手痒,可以预留10-20%的资金追一下热点也无妨,毕竟很少有人能做到半年一年不交易。
大盘或者一个行业的顶部或者底部是最难判断的。我的看法就是当一个板块社区是最热门的时候,往往就是这个板块的顶部,起码也是阶段顶部。当一个板块门可罗雀的时候,往往就预示着底部的来临。我就在板块门口罗雀的时候买入,等待板块热门的那天卖出。因为阳光下本无新鲜事,涨多了会跌跌多了会涨,仅此而已。

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