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这样做基金定投,让你赚更多钱!
老基民
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发表于 2017-3-14 22:17 | 显示全部楼层

01

现在,我发现身边的越来越多人,开始尝试基金定投。

这种简单粗暴的投资方式,不用太关注入场时机,也不用像股票一样盯盘,只要定期定额投入一笔钱,经过长时间的坚持,可能会有一个不错的收益回报。

对于刚刚开始投资的小白来说,这种投资方式像是一根救命的稻草。不仅能起到强制储蓄的作用,还能享受到市场发展的红利。

因此,这种省时省力的投资方式,被人称为懒人理财神器。

相对于定时定额这种投资方式,基金定投还有很多玩法,比较常见的价值平均策略、均线策略等。

之前,我曾经介绍过价值平均策略。价值平均策略,着眼点不在于每月投入的金额,而在于基金每月市值增加的金额。

简单来说,这种投资策略在乎的是你每个月基金市值的变化。

我们经常说,基金定投要想获得最大化收益,熊市的时候就要多加仓,越跌越加仓;牛市的时候减仓,越涨越减仓。

也就是低买高卖,但是怎么加仓、怎么减仓,并不是确定的,每个人都可以根据自身需求调整。

价值平均策略,就提供了一个不错的投资思路,不用管加仓、减仓,只要按照这个投资纪律执行,就能够取得一个相对不错的收益。

其实,价值平均策略,不仅解决了基金定投的择时问题,还在某种程度上设置了止盈的目标,只要基金的市值大涨,相当于提醒你及时落袋为安。

但是,他的缺点也是非常明确,在一个长期下跌的市场,你需要源源不断的提供现金,而且每次下跌,都需要投入更多的资金,这样才能保证你获得足够多的筹码。

02

除了价值平均策略,我们来看一看,另外一种比较简单的投资策略,均线策略。这种投资策略,怎么操作呢?

首先,我们先去确定要定投的基金,然后,根据基金的风格与投资策略,确定跟基金相切合的基准指数。

比如假如我选择定投华夏大盘精选基金,那么,我就可以选择沪深300作为基准指数。

既然,我们选择的是均线策略,那么这个均线是指的什么意思呢?

这个均线指的就是,我们选择参考基准指数的一个平均价格线,比如250日均线,就是代表一年250个交易日基准指数的平均价格,180日、500日均线都是类似的。

举个例子,假如当我们选择华夏大盘精选基金的时候,基准指数就可以选择沪深300,那么250日均线,就是沪深300指数的一年的平均价格。

事实上,这个基准指数代表的就是基金,而均线则代表着基金的估值的范围。

如果基准指数在250日均线上面,代表着基金的价格在平均价格之上;如果,基准指数在250日均线之下,则代表着基金价格比较低估啦。

那么,我们接下来举个例子,比如易方达创业板ETF(159915),比较一下均线策略与普通定时定额投资的收益率。


收益

易方达创业板ETF(159915),这支基金成立于2011年9月,从2011年10月开始定投,每个月投入1000块钱,申购费1.5%。

当你选择均线策略的时候,当指数比均线低5%的时候,那么,你每个月需要投入1100元;当指数比均线低10%,那么就投入1200元,以此类推。(这个可以自己调整)

为了便于统计,指数在均线以上50%,定投金额成为0.5倍,也就是500元。

通过对比发现,这支基金成立以来,通过均线策略的收益为89%,普通定投收益为51%。所以,适当调整定投策略,能有效提高定投的收益率。

当然,如果不习惯这种均线策略,定期定额投资也是一种不错的方式。

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发表于 2017-3-15 11:18 | 显示全部楼层

一樊兄解释的很清楚啦定期不定额这种定投方式,相比普通定投更加灵活,跟市场的结合更紧密,叠加了投资者对市场的判断,采用定期不定额的方式实现“低位多投、高位少投”,尤其适合2016年这样的震荡市,相比于普通定投,大概率为大家提高定投的回报

目前有不少基金公司都推出了类似的智能定投产品,广发家的“赢定投”(点击了解)就是哦~
其实在实际投资中,尤其是在市场先跌后涨、再跌再涨的波动中,普通投资者对市场的判断很容易失焦,而“赢定投”就是希望能够通过这种纪律定投,帮助大家克服克服了人性的“恐惧与贪婪”,在下跌市场时非但不会停止投入,还逆势加大定投金额,在低位吸取更多廉价筹码。当市场止跌回升之后,这部分筹码即可享受市场上涨所带来的收益。

具体来讲,赢定投会在指定扣款日的前一日,将证券市场指数与设为比较基准的指数均线进行比较,当证券市场指数点位低于该指数均线点位时,按对应档位和投资者选择的级差自动增加扣款金额;反之则自动减少扣款金额,可以自动帮大家实现对投资的理性择时对金额的动态调整~

赢定投.png

大家还可以在官网的定投计算器(点击进入) 对“普通定投”和“赢定投”的收益进行对比试算,欢迎体验~


>> 1分钟搞定定期不定额定投

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老基民
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 楼主| 发表于 2017-3-16 11:47 | 显示全部楼层
小红豆 发表于 2017-3-15 11:18
一樊兄解释的很清楚啦定期不定额这种定投方式,相比普通定投更加灵活,跟市场的结合更紧密,叠加 ...

最近正打算看看智能定投呢,哈哈
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发表于 2017-3-17 09:14 | 显示全部楼层
张一梵 发表于 2017-3-16 11:47
最近正打算看看智能定投呢,哈哈

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发表于 2017-3-18 11:41 | 显示全部楼层
严重赞同一樊兄的见解.
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投委会主席
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发表于 2017-3-20 07:37 来自手机 | 显示全部楼层
怎么看不到猜收益的界面
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