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【一分钟系列】1分钟解读基金定期报告
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发表于 2017-1-16 16:32 | 显示全部楼层
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上期独家分享了基智组合的隐藏资讯,不少小伙伴反映尚有料否?其实每个基金产品都会定期公布运作回顾和市场展望,营养丰富不止管饱喔~本期就来一起看看定期报告的个中玄机吧!
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目前基金的各类公告都可在官网查询下载,打开官网首页点击“个人理财-基金超市”,或直接在右侧搜索栏按提示输入捕获目标产品。

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进入产品详情页面,点击“要闻公告”可浏览报告列表。由上至下依次是“重大事件”— 基金分红、开放/暂停基金交易等公告,“法律文件”— 基金合同、招募说明书等文件,“定期报告”— 季度、半年度、年度报告,“临时公告”— 封闭期内净值公告等。

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基金季报、半年报和年报按规定将在每个期间结束后的15个工作日、60日和90日内发布,相应时段可留意更新喔,点击报告名称即可下载细读啦。

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先来看看这些定期报告上都有哪些内容:

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通过以上定期报告就可以全面了解过去一段时间产品运作的真实情况,以季报为例,亲们可重点关注以下几个板块。

  • 产品盈亏几何?

请看part3主要财务指标和基金净值表现,财务指标主要看本期已实现收益和本期利润,可以判断这只基金到底赚钱了没。
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通过将基金净值增长率与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可衡量基金的运作水准。从图中可以看出消费品精选成立以来的累计净值增长平均可达到或超越业绩比较基准,表现是比较优异的。
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  • 市场环境和未来走势怎么看?

请留意part4管理人报告。解读投资策略和业绩表现说明,可以知道过去一个季度基金涨跌的原因;参考下一季度的简要展望,可提前布局自己的投资配置。
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  • 资产分布细分析?

请戳part5投资组合报告,股票、债券等各类资产配比、行业分布,重仓个股个券一目了然。这是考察基金投资风格和选股配债思路的重要依据,可以评估基金经理的投资偏好和对市场的预期态度。
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根据十大重仓股的股票代码还能识别所属板块,如600或601开头的是沪市A股的股票,深市A股以000开头,中小板以002开头,在官网产品详情页面的“基金档案”也可按季度查看投资组合情况。还是以消费品精选为例,可以看到16年三季度股票仓位不高,持仓比较谨慎,行业分布方面以消费主题的制造业为主,板块分布也是相对平均的。
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  • 规模变动怎么样?

请看part6开放式基金份额变动。基金规模对基金投资的流动性、投资风格和难度等都有一定影响,而关注申赎情况可以视察基金的运作是否平稳。
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在季报的基础上,半年报和年报内容会更加详尽,借助以上定期报告就能更好地精选产品,把握投资时机啦。注意若基金成立时间不足2个月,是可以不编制当期报告的,建议结合市场变化情况调整交易操作。

最后悄悄告诉你,官网首页下方设有专门的基金公告版块,全网最新上线报告一键就可手到擒来喔。

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回顾往期内容请戳→→→ 【一分钟系列】每天1分钟,养基更轻松!

风险提示:本资料仅作参考,不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。



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老基民
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发表于 2017-1-18 14:18 | 显示全部楼层
好好学习,谢谢版主
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超级版主
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 楼主| 发表于 2017-1-19 14:26 | 显示全部楼层
新手2017 发表于 2017-1-18 14:18
好好学习,谢谢版主

客气啦,1分钟系列将会陆续推出各种科普内容,有什么疑问需求请随时召唤撒~
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资深巴菲特
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超级管用!
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